Il servizio di consulenza finanziaria è il processo dove inizialmente vengono studiate tutte le caratteristiche del cliente:

• caratteristiche personali,

• caratteristiche patrimoniali e reddituali

• obiettivi da raggiungere e le esigenze attuali da soddisfare

Solo dopo aver capito queste caratteristiche si studia una strategia di investimento in modo professionale.

Durante il primo contatto il focus principale sarà improntato su esigenze ed obiettivi quindi sarà necessario poter rispondere a queste domande: “Quali sono i tuoi obiettivi?” “Quali sono le tue esigenze?” “Perché risparmi?”

Senza saper rispondere a queste domande sarà praticamente impossibile andare avanti e mettere in evidenza ciò di cui hai realmente bisogno.

“È difficile scegliere la strada giusta da percorrere se non si sa dove si vuole andare.”

Questo metodo si basa quindi sui tuoi obiettivi, Il metodo della consulenza per obiettivi è l’unico che permette di offrire un approccio realmente personalizzato ed efficace, un metodo che porta veramente a raggiungere il traguardo. Purtroppo la gran parte degli intermediari non offre un servizio effettivamente personalizzato ma vende prodotti standardizzati, questo sicuramente non ti aiuta a raggiungere il traguardo che ti sei  prefissato.

La strategia finanziaria verrà costruita solo dopo aver studiato e individuato in maniera dettagliata il profilo del cliente, a questo punto sarà possibile trovare una soluzione trasparente ed efficiente. La scelta degli strumenti utili al cliente avviene solamente in questo momento, cioè nella fase finale della consulenza.

Infine durante tutta la durata del rapporto di consulenza ci saranno aggiornamenti continui, sia sull’andamento del piano finanziario sia sugli eventuali cambiamenti di esigenze da parte del cliente in modo da monitorare costantemente la situazione e la correttezza della strategia.